Vision

Meiner Erfahrung nach verfolgen viele Bank”berater” und Vermögensverwalter, die Produkte anbieten, in aller Regel zu allererst ihre eigene Interessen: den Kunden vom Kauf eines Anlageproduktes zu überzeugen und an diesem Abschluss viel Geld zu verdienen. Die Interessen des Kunden stehen zumeist hinten an. Nur durch die Trennung von Beratung und Produktverkauf schaltet der vermögende Kunde Interessenskonflikte sicher aus. Dies führt zu nachhaltig besseren Ergebnissen in der Kapitalanlage: mehr Ertrag und weniger Kosten. Außerdem reduziert sich das Risiko einer Fehlberatung deutlich. Vor diesem Hintergrund erstaunt mich, mit wieviel Sorglosigkeit sich vermögende Kunden ihrem Bankberater anvertrauen. Ich teile die Position des von mir sehr geschätzten Finanzanalytikers und Kolumnisten der F.A.Z, Volker Looman, der schreibt: „Meiden Sie, wenn es um Geld geht, den Banker von vorn, den Versicherungsvertreter von hinten und den Vermittler von allen Seiten. Bildung und Erfahrung sind die einzige Versicherung vor Reinfällen bei Geldgeschäften. Es gibt in Deutschland keine Finanzberatung, sondern nur provisionsgetriebene Verkäufe von Finanzprodukten aller Art. Folglich müssen Sie sich um Ihr gutes Geld kümmern.“ (Quelle: zm-online)

Was soll mit meinem Vermögen nach meinen Ableben geschehen? Diese Frage gehört zu den unangenehmsten Fragen unseres Lebens und bleibt daher häufig unbeantwortet. Dabei ist eine intensive Auseinandersetzung mit dieser Frage besonders wertvoll. Durch frühzeitige Formulierung des „letzten Willens“ lassen sich Erbstreitigkeiten vermeiden. Zudem lässt sich die Umsetzung des „letzen Willen“ durch die Einsetzung eines Testamentsvollstreckers sicherstellen.